世界杯是球迷的狂欢,也是“币圈”乱象的“放大镜”。

近日,《证券日报》记者发现,世界杯的到来,让包括主打“区块链 预测”概念在内的一系列加密数字货币找到了营销的新噱头。而随着世界杯开始,“币”们普遍并没有“如约”上涨,而是普遍“应声下跌”。《证券日报》记者近日采访了“前P2P羊毛党”、“被‘忽悠’的‘下海’购币者”,以及区块链领域的资深研究人员,并从他们身上还原了一个“币市有风险,投资需谨慎”的故事。

世界杯开赛币值迎“滑铁卢”

在世界杯来临时,币圈最热平台非“区块链 预测”莫属。在世界杯前夕,诸多平台也提前开启抢占市场模式,以球星代言、明星访谈等多种形式大造噱头,除意图彰显平台实力外,更是为了吸引更多的投资者入场。

例如,今年5月份,CashBet宣布跟阿森纳在区块链项目上展开合作,后续有机会共同发行数字货币。值得注意的是,国内的区块链竞猜平台也在世界杯前夕大力推广概念币,通过各种福利活动和热点新闻,为区块链的世界杯狂欢做预热。例如,DPY天算邀请到巴西球星奥古斯托进行深度访谈,提升行业知名度。

不过,与营销热度相对应的是,币价的极其不给力。

“半个月前以11块每枚的价格All in了3万个币,昨天币价跌到了三块多,赔多少你自己算吧。”某位自称是“前资深羊毛党、现菜鸟炒币客”的投资者苏先生不无沮丧地表示。不过,他向《证券日报》记者表示,买过期货、撸过P2P的自己,“这点损失还能hold住”。

苏先生是一名来自温州的资深“炒客”,已过知天命之年的他曾经经历过楼市、期市、股市等多个市场的重大变迁。而在实现财富自由之后,他的投资目标也越来越“新潮”:从资深P2P“羊毛党”到“炒币玩家”,实现无缝对接。“当初撸P2P羊毛撸了300多万(元),2016年光是红岭创投就撸了200多万(元),玩的就是心跳,没本的生意才有意思。现在P2P不景气,我就转战到了币圈,发现里面的水比P2P深多了。”

另外,还有投资者声称,“下海”购币是受到了公众号的“忽悠”:“当时言之凿凿地说看涨,结果一个月不到就跌成这个样子”。《证券日报》记者根据投资者提供的材料发现,多个公众号曾推送关于预测类项目代币宣传的软文,直称“世界杯来了,你该屯点币”、“直接参与竞猜的代币‘币炒无疑’”等,指向性十分明确。

“前羊毛党”、“易被‘忽悠’人群”,类似的投资者,可算是目前币圈玩家的典型代表。

《证券日报》记者发现,在世界杯前夕,相关“预测竞猜”类代币的币价全线上涨,其中最为火热的维基链(WICC)做到了39天币值上涨635%的记录。而在世界杯开赛后,WICC累计跌幅超过70%,目前币价仅在0.5美元至0.6美元区间浮动,与4月份的2.7美元币价相去甚远。此外,KMC孔明屋、BOT菩提、DPY天算等国内区块链竞猜应用,均在世界杯开赛后,迎来了币值下跌的“滑铁卢”。

部分平台宣传行为或涉传销

2017年9月4日,七部委联合下发《关于防范代币发行融资风险的公告》,除对ICO行为颁布禁令外,还明确指出,社会公众应当高度警惕代币发行融资与交易的风险隐患。《公告》指出,代币发行融资与交易存在多重风险,包括虚假资产风险、经营失败风险、投资炒作风险等,投资者须自行承担投资风险,希望广大投资者谨防上当受骗。对各类使用“币”的名称开展的非法金融活动,社会公众应当强化风险防范意识和识别能力,及时举报相关违法违规线索。

然而,“自行承担投资风险”并不足以阻挡尝到甜头的投资者。“ICO”禁令封堵了相关项目在国内发行代币融资的行为,却无法阻止其在监管较为宽松的海外地区ICO,亦无法全面杜绝其向国内投资者进行宣传、推广。此外,大量抢在“ICO”禁令发布前完成代币发行的项目亦存在类似问题。

以《证券日报》记者跟踪调查的某项目为例,其项目人员在推广时,即会附上一份如何购买代币的教程。此外,在相关公众号的推广软文中,也有专门“支招”如何通过支付宝点对点转账的方式购买相关代币的全流程介绍。事实上,无需如此麻烦,由于部分项目设置有用户之间转账功能,通过OTC的方式进行线下交易,也能直接兑换代币。

7月4日,北京市检察院人士指出,近年来以虚拟货币和区块链名义实施非法集资的行为开始出现,建议尽快完善相关法律法规,建立全方位行政监管模式并加大监管力度,防止金融风险跨业、跨市场传递。

北大光华管理学院金融系主任刘晓蕾在接受《证券日报》记者采访时提示称,炒币属于极高风险的投资。由于项目团队往往保留了相当比例的代币,且币圈交易市场目前处于无监管状态,极易产生操纵市场的行为。对于那些抱有“一夜暴富”心态的投资者,无视高风险的存在而盲目投资,往往想割别人韭菜,自己却成了韭菜。此外,在ICO禁令后,部分平台在境外进行ICO并向境内投资者进行推广、宣传等行为,经常可能涉嫌传销的问题。

“对于盲目炒币的投资者,我个人持保留态度,炒币需谨慎,不能盲目跟风。”北京大成律师事务所肖飒律师表示,投资者投资代币应综合多方面因素进行考虑。例如,考察代币的流动变现能力、代币或应用场景的可理解性,观察是否存在跨境因素、是否系自律组织、监管机构认定的高风险代币,代币发行人有故意犯罪或欺诈等劣迹等。

某区块链研究人士指出,每当新技术的出现,一些可能带有灰色色彩的产业总能抢先一步落地。在区块链技术席卷全球之后,部分人士打着五花八门的“区块链 世界杯”、“区块链 预测”、“区块链 竞猜游戏”等花哨概念项目,吸引大众参与,本质上就是把法定货币换成了所谓的区块链筹码,跟区块链技术毫不相关。部分平台打着去中心化的幌子,吸引不明真相的群众,坐起了私庄,甚至做出违法的行为。